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财务审计处(资产管理中心)

防范非法集资宣传(二)

审核:   编辑:   来源:   发布时间:2021-06-11   点击率:

持续做好防范非法集资宣传教育工作,帮助投资者有效识别和防范非法集资,增强防范非法集资意识公司整理了有关非法集资定义特征、相关领域非法集资特点的宣传资料,敬请参阅:

    一、非法集资的定义

   “非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

    二、非法集资的特征

    非法集资的特征主要表现为以下几点:

   1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

   2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

   3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

   4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    三、互联网金融领域非法集资特点

   1)专业化趋势明显。一些不法组织和个人假借迎合国家政策,未取得相关牌照从事互联网金融业务,以具体项目和线上投资标的等为依托,包装专业规范的合同文本和业务流程,手法极具迷惑性,增加了投资者辨别难度。

   2)非法集资新型方式层出不穷。一些不法分子以代币发行融资(ICO)、各类虚拟货币等互联网金融创新为幌子进行非法集资,噱头更为新颖、隐蔽性更强。

   3)线上宣传和线下推广相结合。一些非法集资平台通过线上大肆宣传和线下门店推广的方式发展人员加入,短期内迅速敛财,由于投资者众多且分散,一旦平台出现问题跑路,投资者资金难以追回。

   4多头在外躲避监管打击。一些非法集资涉案人员通过藏身境外、租用境外服务器搭建网络集资平台、将涉案资金非法转移至境外等方式躲避国内监管打击,使得案件侦破难度加大。

    四、证券期货行业非法集资特点

   1)网络化趋势明显。不法分子设立网络平台,借助互联网渠道宣传推广、募集资金,突破了地域界限,加速了风险蔓延,增加了打击处置难度。
    (2)业务行为复杂化。一些违法机构兼营P2P、众筹、小贷、私募基金等多种业务,跨界经营、模式嵌套、业务相互交织渗透,行为模式更加复杂隐蔽,增加了调查认定难度。
   (3)滥用新概念,进行伪创新。一些公司利用投资高新科技项目为噱头公开募集资金,还有一些企业打着区块链招牌,开发各种“虚拟资产”公开发行融资。
         五、私募基金领域非法集资特点
(1)公开向社会宣传,以虚假或夸大项目为幌子,以保本、高收益、低门槛为诱饵,向不特定对象募集资金。
(2)私募机构涉及业务复杂,同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务,导致风险在不同业务之间传导。

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